事例

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預金をもらえるはずが相続人は払う気なし。頼りのメモは遺言書にならず！

◆知人同士で同居

Ａさん（７０代・女性）が本を読んで相談したいとお電話がありました。Ａさんと同居してきたＢさん（７０代・女性）が亡くなり、困っているといいます。
Ａさんは独身で、仕事をしながらひとりで生活してきましたが、趣味の関係でＢさんと知り合って二人暮らしをするようになって２０年近いといいます。
Ｂさんは夫と離婚し、一人娘はいるのですがすでに独立していて、お互いに一人暮らしということから、一緒に住みましょうとなったようです。

◆介護

Ｂさんはここ数年体調がすぐれず、検査すると手術が必要な病気だとわかりました。入退院を繰り返しながら、その間は、ずっとＡさんが献身的に介護をしてきました。
Ｂさんの娘はかなり離れた地域に嫁ぎましたので、ほとんど来ることもなく、介護はＡさんが一人でしてきたと言います。
そうしたこともあり、Ｂさんは実の娘よりも一緒に生活してきたＡさんに頼り、感謝してきたといいます。

◆預金はＡさんに

Ｂさんは亡くなる数か月前に娘を呼び寄せ、Ａさんがいる前で、「預金の全額をＡさんに差し上げます」と書いたメモを見せたと言います。
ずっと身近なところで支えあってきたＡさんにお礼をしたいということです。Ｂさんの娘は母親の意思であればと了解してくれたのです。
Ａさんの預金は１２００万円ほどありました。普段の生活は二人の年金を出し合って、家賃や生活費を負担してきましたので、その預金を切り崩さなくてもやってこられたのです。入院や手術などで数年間は支出がかさみましたが、その残りで１２００万円でした。

◆遺言書にしていなかった

娘が快く賛成してくれたので、Ｂさんはそのメモでよしと思い、遺言書にはしていませんでした。
その後、Ｂさんが亡くなり、Ａさんはそれまで預かっていた預金通帳をいったん娘に渡したのです。そして、Ｂさんの意思のとおり、１２００万円を渡してもらいたいと娘に言いましたが、娘は「預金は凍結されて下ろせない」などと言って、もう半年もそうした説明です。
困ったＡさんは色々と本を読んでみたところ、相続人がひとりなのに預金を下ろせないのはおかしいと気が付いたようで、どうしたらいいかというご相談でした。

◆娘は払う気がない

Ｂさんのメモは日付や印鑑がないため、遺言書の形になっていません。そのため、相続人ではないＡさんが、Ｂさんの財産をもらう術がないのです。
亡くなる前であれば、贈与をしてもらう方法がありましたが、Ａさんはこんなことになるとは思わなかったようで、贈与を受けたり、預金を引き出したり、まったくの対抗措置をしていなかったのです。
そうなるとＡさんに勝ち目はなく、相続人の娘に相続の権利があります。
例え預金はＡさんにというメモがあり、口頭でも聞いていたとしても、「聞いていない」「知らない」「気が変わった」と言えば、それで済んでしまうのです。

◆方法はあるか？

なんとも理不尽な話ですが、ＡさんはＢさんの介護や身の回りの世話をしてきたという事実がありますので、弁護士を通じて、Ｂさんの意思通りに預金を渡してもらうよう、また、介護の貢献があるので考慮してもらうよう、交渉してもらうようにとアドバイスしました。
法律的な要件では対抗できないため、心情的に訴えていくしか方法はありません。
生前のご相談であれば、Ｂさんに遺言書を作成してもらうことや、生前贈与してもらうなどいくつかの方法があったのにと残念に思うところです。

相続実務士のアドバイス

●できる対策⇒弁護士に依頼して財産を渡してもらうよう交渉する。

●注意ポイント⇒法律的な対抗要件がないため、相続人に突っぱねられる可能性もあります。
　　　　　　　　このような場合、生前に対策しておくことが必須だったと言えます。

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