夢相続ブログ

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幻冬舎ゴールドオンラインに紹介されました【第83回】

2021/07/27

［連載］相続実務士発！みんなが悩んでいる「相続問題」の実例【第83回】

◆「物件を買えば相続対策になりますよ」信じかけて大損害の危機

◇75歳の元医師、速やかな住み替えで老後不安を軽減

人生100年時代、新しい生き方を模索しながら長寿を迎える人たちが増えています。年齢を重ねることを恐れず、家族のあり方、生き方、資産の持ち方などに前向きな選択をされる方が増えてきました。筆者のもとを訪れた、ある相談者の方のケースをご紹介します。

●現金が少なく分割しにくい資産構成…自宅を売却して「組み換え」を実施

中野さんは元開業医です。自宅1階で内科医院を開業していましたが、75歳になったことを一区切りとし、医院を閉めました。これからの生活を考えるにあたり、長男からの勧めもあって相続対策に取り組みたいとのことでした。

中野さんの資産構成ですが、現金が少なく、大きな比重を占めているのが自宅の土地と建物です。試算の結果、このままでは老後資金が不足するうえ、相続税も2000万円ほどかかることが判明しました。

中野さんの家族は、中野さんと妻、長男・長女です。現状では相続の際に遺産分割しにくいため、その回避策として自宅を売却して住み替えるほか、収益不動産の購入といったプランを提案したところ、中野さんもほかのご家族も納得・賛同してくれました。続きはコチラから

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