信託銀行に頼まなくてもいい！これだけの理由（2）

相続発生後

2021/06/30

信託銀行に頼まなくてもいい！これだけの理由（2）

担当者が不慣れで、イライラ。頼んでから後悔したＳさん

●相談者　　Ｓさん（６０代・女性）・職業　会社員
●被相続人　叔母　８０代
●相続人　７人　おいめい
●財産内容　預金

相続事情

Ｓさん（６０代・女性）は叔母を亡くし、相続の手続きが必要になりました。もともと信託銀行に預金があったことから、信託銀行の担当者に勧められました。いとこたちにも意見を求めると、頼んでいいのでは、ということで合意を得ることができましたので、遺産整理業務を依頼して手続きを進めることにしました。
叔母には配偶者と子供がいないため、兄妹姉妹が相続人ですが、すでに全員が亡くなっていて、７人の甥姪が代襲相続人です。人数が多いので、自分たちで進めるよりは、信託銀行に依頼すれば安心かと思い、全員の同意も得て、依頼したのでした。

これが課題

ところが、依頼したあと、実務を進めるにつき、信託銀行の担当者は相続では全くの素人だと判明しました。年代が若いので不安がありましたが、その不安が現実のものになったと言えます。
相続の手続きでは、亡くなった叔母の戸籍謄本だけでも、生まれたときからのものが必要になり、死亡の記載がある住民票も必要です。相続人についても全員の戸籍謄本、住民票、印鑑証明が必要になるのですが、そうした書類の内容については説明ができず、何度も本部に聞きながら、Ｓさんに説明するような状態でした。
書類を取り寄せるだけでもすんなりいかずに、とり直したりすることが続いたりしました。残高証明書を発行してもらうと、亡くなった日のものが必要なのに、申請日のものが出てきたりして、二度手間になることもありました。見かねてＳさんが教えてあげることもあるほどだったと言います。Ｓさんはイライラのしどおしで、頼んでから後悔したほどです。

こんな結末になった

どうやら、担当者は、相続について、ほとんど初めてのようで、知らないことばかりでした。Ｓさんが考えるには、報酬を払って遺産整理業務をお願いするのですから、専門家であり、自分たちよりもノウハウがなければならないということです。それが現実では、ほとんど何も知らない担当者が手続きをしており、不安になって相談に来られたのです。　課題は亡くなった叔母は遺言を残していませんので、代襲相続人でどのように遺産分割をするかということです。
Ｓさんが一番身近で叔母の世話や財産管理をしてきましたので、法定割合で等分にするのは理不尽と言えます。介護の状況をまとめてもらい、分割案の素案を作成し、相続人が話し合えるたたき台を作成し、サポートすることになりました。豊富な事例を持っていることでＳさんも安心して任せられると言っておられます。